Instytucje finansowe mają prawo zablokować rachunki swoich klientów, jeśli nie zaktualizują oni swoich danych.
Dla wielu obywateli Kolumbii sama możliwość zamknięcia rachunku bankowego budzi niepokój i poczucie bezradności. Rachunki te nie tylko zabezpieczają ich oszczędności, ale są również środkiem, za pomocą którego otrzymują wynagrodzenie, wysyłają przekazy pieniężne i opłacają usługi.
Zamknięcie rachunków w bankach takich jak BBVA może nastąpić zgodnie z regulaminem wewnętrznym instytucji. Jednym z głównych powodów jest nieaktualizowanie danych osobowych lub nieodpowiadanie w terminie na wezwania organów władzy.
Praktyka ta jest poparta przepisami dotyczącymi zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (SARLAFT), które zobowiązują banki do posiadania aktualnych informacji o swoich klientach. Poniżej przedstawiono środki niezbędne do uniknięcia niedogodności w sierpniu.
Jeśli jesteś klientem kolumbijskiego banku, oto co powinieneś zrobić, aby nie dotknęły Cię zmiany wprowadzone przez banki.
Banki mogą zamknąć rachunki bankowe, jeśli informacje nie zostaną zaktualizowane
Superintendencia Financiera de Colombia (kolumbijski organ nadzoru finansowego) poinformował, że nieaktualizowanie danych uprawnia banki do zamknięcia produktów finansowych, takich jak rachunki oszczędnościowe, rachunki bieżące, karty kredytowe i kredyty odnawialne, zgodnie z informacją podaną na stronie internetowej Infolaft. Wynika to z faktu, że aktualizowanie informacji jest obowiązkiem klienta.
W konkretnym przypadku bank zamknął produkty finansowe użytkownika za nieaktualizowanie danych, mimo że dał mu na to trzy dni. Bank działał zgodnie z wewnętrznym regulaminem, ale Urząd Nadzoru Finansowego przypomniał, że należy przestrzegać uzgodnionego terminu, żeby uniknąć nieścisłości w komunikacji.
Ponadto instytucje takie jak BBVA wyraźnie ostrzegają, że brak aktualizacji danych może skutkować zablokowaniem konta. Banki działają zgodnie z surowymi normami bezpieczeństwa, które wymagają przedstawienia dokumentów potwierdzających tożsamość i dochody klientów.
„Jeśli właściciel nie przedstawi dokumentów wymaganych przez instytucję, bank może przystąpić do zablokowania konta” – informują na swoich oficjalnych stronach internetowych.
Czy można odzyskać dostęp do konta?
Według El Tiempo, w większości przypadków można odzyskać dostęp do konta, gdy bank zablokuje je lub zawiesi z powodu braku aktualizacji informacji.
„Klient, którego dotyczy problem, będzie musiał udać się do swojego banku, który zajmie się rozwiązaniem sprawy. Bank zdigitalizuje wszystkie wymagane dokumenty, a po zakończeniu procesu pieniądze zostaną przelane na nowe konto bankowe, inne niż zablokowane” – podają.
Osoby, które nie zaktualizują swoich danych, mogą mieć zablokowane konta bankowe w sierpniu.
Do czasu rozwiązania blokady klient nie będzie mógł wykonywać żadnych zwykłych operacji, co sprawia, że sytuacja ta jest szczególnie skomplikowana:
Nie będzie można wypłacać ani wpłacać pieniędzy.
Nie będzie można również wykonywać ani otrzymywać przelewów, w tym wypłat wynagrodzenia lub emerytury.
Nie będzie można opłacać rachunków domowych.
Karta pozostanie zablokowana i nie będzie można jej używać do zakupów.
Nie będzie można powiązać zablokowanego konta z innymi produktami bankowymi, takimi jak kredyty hipoteczne lub pożyczki.